Yatırım Fonları Nedir?

Yatırım fonları; birden fazla yatırımcının kaynaklarını bir araya getirerek hisse senetleri, tahviller ve diğer menkul kıymetler gibi çeşitli finansal araçlar üzerinden topluca yatırım yapmasına olanak tanıyan fonlardır. Belli yatırım hedeflerine ulaşmayı amaçlayan profesyonel fon yöneticileri tarafından yönetilen bu fonların işleyiş yapısına hâkim olmanız, daha akılcı yatırımlar yapmanızı sağlar.

Yatırım fonlarının A’dan Z’ye bütün dinamiklerine yakından bakmak için rehberi okumaya devam edebilirsiniz.

Yatırım Fonlarının Yapısı ve İşleyişi Nasıldır?

Yatırım fonları, yapıları itibariyle birden çok yatırımcıdan para toplayıp çeşitli menkul kıymetlerden oluşan bir portföy satın alan yatırım araçlarıdır. Fon, yatırımcılar adına yatırım kararları alan profesyonel bir fon yöneticisi ya da yönetim ekibi tarafından kontrol edilir.

Yapının unsurları şu şekildedir:

     • Fon Kurucusu (Sponsoru): Yatırım fonunu kuran kuruluş, fon kurucusu (sponsoru) olarak nitelendirilir.

     • Fon Yöneticisi: Yatırım kararlarında söz sahibi olan profesyonel kişi, fonun yöneticisidir.

     • Saklama Kuruluşu: Fondaki varlıkları güvenli biçimde saklayan finans kurumu, fonun saklama kuruluşudur.

Yatırım fonları, yatırımcılardan toplanan paraların çeşitli menkul kıymetlerden oluşan bir portföy satın alınması için kullanılması prensibine dayanır. Bu yatırımlardan elde edilen gelirler de temettü, faiz ya da sermaye kazancı biçiminde yatırımcılara dağıtılır.

Yatırım Fonları Türleri Nelerdir?

Farklı yatırım hedefleri ve sahip olduğu risklere göre farklı türlerde yatırım fonları bulunur.

      • Hisse Senedi Fonları: Yatırım konusunda önceliği hisse senetlerine veren, sermaye büyümesini hedefleyen yatırım türüdür.

      • Tahvil Fonları: Tahviller, sabit getirili menkul kıymetlerdir. Bu tür yatırımlarda düzenli gelir hedeflenir.

      • Para Piyasası Fonları: Yatırım fonunu kısa vadeli ama yüksek kaliteli alanlarda yatırım yapacak şekilde geliştiren fonlardır. Başlıca hedefleri likidite ve güvenliktir.

      • Dengeli Fonlar: Riski ve kazancı dengelemeyi hedefleyen fonlardır. Bunun için çoğunlukla hisse senetleri ile tahvillerin karışımına yatırım yapılır.

     • Endeks Fonları: Belli bir endeksin performansını birebir uygulamayı amaçlayan ve hamlelerini buna göre yapan fonlardır.

      • Sektör Fonları: Revaçta olan sektörlere odaklanan fonlardır. Örneğin belli dönemlerde sağlık ve teknoloji sektörüne yatırım yaparak kazancı artırmayı hedefler.

      • Uluslararası Fonlar: Yatırımcıların kendi ülkesi dışındaki piyasalara yatırım yaptığı fonların genel ismidir.

Yatırım Fonlarına Nasıl Yatırım Yapılır?

Yatırım fonlarına yatırım yapmak basit bazı adımlara dayanır:

      • İlk adım: Yatırım hedefinizi belirleyin.

Finansal hedeflerinizi, yatırım sürenizi ve risk toleransınızı doğru belirlemek bu konuda atacağınız ilk adımdır.

      • İkinci adım: Doğru fonu seçin.

Hedefleriniz doğrultusunda şekillenen yatırım stratejinizle uyumlu bir yatırım fonu seçerek yatırım yapma konusunda ikinci adımı atabilirsiniz.

      • Üçüncü adım: Hesap açın.

Yatırımınızı yapmak için finans tabanlı bir hesaba ihtiyacınız var. Yatırım kuruluşları veya portföy yatırım şirketleri vasıtasıyla hesap açabilirsiniz.

      • Dördüncü adım: Hesabınızı fonlayın.

Yatırım hedefinizi belirlediniz, hangi fona yatırım yapacağınızı seçtiniz ve hesabınızı açtınız. Şimdi, sırada hesabınızı fonlamak var. Yatırım hesabınıza, yatırımınız doğrultusunda gerekli miktarda para transferini gerçekleştirin.

      • Beşinci adım: Fon katılma payı satın alın.

Artık yatırım yapmak için hazırsınız. Yatırım fonunun katılma paylarını satın alarak yatırımınızı gerçekleştirebilirsiniz. Bunu toplu bir şekilde yapabileceğiniz gibi sistematik yatırım planlarını da kullanabilirsiniz.

Yatırım Fonlarının Avantajları Nelerdir?

Yatırım fonları, sahip oldukları avantajlar ile yatırımcıların vazgeçilmez araçlarıdır.

      • Çeşitlendirme: Kaynakların bir araya getirilmesi ve yatırım fonlarının farklı menkul kıymetlere yatırım yapabilmeye olanak sunan yapıları; riskleri azaltan faktörlerdir.

      • Profesyonel Yönetim: Fonların yöneticileri, bilinçli yatırım kararları almak için gerekli uzmanlığa sahip kişiler tarafından oluşur.

      • Likidite: Yatırım fonlarının katılma payları, oldukça kolay biçimde alınıp satılabilen yapıdadır.

      • Uygun Fiyat: Yatırımcılar, diğer pek çok yatırım yöntemine kıyasla yatırım fonlarını çok küçük meblağlar ile almaya başlayabilir.

      • Kolaylık: Yatırım fonları idari görevleri kendiliğinden yerine getirir. Bu da yatırımcılar için işleri kolaylaştıran bir etmendir.

Yatırım Fonlarının Dezavantajları ve Riskleri Nelerdir?

Elbette ticari işlemlerde olduğu gibi yatırım fonlarının da avantajları kadar dezavantajları da vardır.

      • Ücret ve Giderler: Yönetim ücretleri ile idari maliyetler gibi giderler, getirileri azaltabilecek seviyeye ulaşabilir.

      • Kontrol Eksikliği: Yatırımcılar, fonun yatırım kararlarında doğrudan söz sahibi değildir.

      • Piyasa Riski: Fondaki yatırımların değeri, piyasaların hareketliliğine göre dalgalanabilir ve bu da potansiyel riskler doğurabilir.

      • Performans Değişkenliği: Her yatırım fonu iyi performans göstermez. Bazı fonlar, yatırım öncesinde öngörülen ölçütlerin altında seyredebilir.

Yatırım Fonlarının Yönetimi Nasıl Yapılır?

Yatırım fonlarının yönetiminde birkaç önemli faaliyet vardır. Bu faaliyetler şu şekilde sıralanabilir:

      • Varlık Dağılımı: Fon varlıklarının farklı yatırım türlerinde nasıl bir dağılıma sahip olacağına karar verilmelidir.

      • Menkul Kıymet Seçimi: Yatırımın yapılacağı belli menkul kıymetler seçilmelidir.

      • Performans İzleme: Yatırım performansları düzenli olarak değerlendirilmeli, takip edilmeli ve gerekli durumlarda ayarlamalar yapılmalıdır.

      • Risk Yönetimi: Fon portföyünün sahip olduğu potansiyel riskler belirlenmeli, takip edilerek hafifletilmelidir.

      • Uyumluluk: Fon yöneticileri yasal gerekliliklere ve yatırım politikalarına uygun çalışma prensiplerinin fonda sürdürülebilir olmasından sorumludur.

Yatırım Fonlarının Getirileri Nasıl Hesaplanır?

Yatırım fonlarındaki getiriler, belli bir dönem boyunca fonun Net Varlık Değeri üzerindeki değişim baz alınarak hesaplanır. Net Varlık Değeri (NAV), fondaki toplam varlıkların değerinden, yükümlülüklerin çıkarılarak kalan değerin katılma payı sayısına bölünmesi yoluyla elde edilir.

Fondaki getiriler birkaç farklı şekildedir.

      • Toplam Getiri: Sermaye kazancı, temettü ve faizler bu getiri sınıfındadır.

      • Yıllıklandırılmış Getiri: Belli bir dönem boyunca sağlanan ortalama yıllık getiridir.

      • Getiri: Fon yatırımlarından elde edilen nihai gelirdir. NAV’ın yüzdesi biçiminde ifade edilir.

Yatırım Fonları İçin Hangi Performans Göstergeleri Kullanılır?

Yatırım fonlarının performanslarını değerlendirmek için bazı performans göstergelerine başvurulur. Bunlar alfa, beta, sharpe oranı, gider oranı ve r-kare şeklinde isimlendirilir:

      • Alfa: Fonun performansını kendi ölçütü doğrultusunda ölçerek fonun değer kazanıp kazanmadığını gösterir.

      • Beta: Fonu piyasa ile karşılaştırır ve volatilitesini gösterir.

      • Sharpe Oranı: Fondaki risk ayarlı getiri durumunu değerlendirir.

      • Gider Oranı: Fondaki varlıkların yüzde biçiminden yıllık ücretini nitelendirir.

      • R-Kare: Fon hareketlerinin ne kadarının mevcut ölçüt endekslerle açıklanabileceğini gösterir.

Siz de yatırım tercihlerinize ve risk yaklaşımınıza göre en uygun yatırım fonu alımını şimdi gerçekleştirebilir, N Kolay ile telefonunuzdan kolayca yönetebilirsiniz!

N Kolay ile Nasıl Fon Alabilirsiniz?

N Kolay ile yatırım fonu almak çok kolay.

Eğer N Kolay üyesi değilseniz;

      • Kısa dijital formu doldurup sözleşmelere onay verirsiniz.

      • Kurye fiziksel sözleşmenizi adresinize kadar getirir.

      • Ardından değerlendirmek istediğiniz tutarı açılan hesabınıza yatırır ve yatırımınızı gerçekleştirirsiniz.

Eğer N Kolay üyesiyseniz;

      • N Kolay mobil uygulamasını indirirsiniz.

      • Hemen kazanmaya başlayabilirsiniz.

Tercihinize ve risk beklentilerinize en uygun fonları alıp yatırımlarınızı N Kolay ile akıllı telefonunuzdan yönetmeniz çok kolay! Üstelik ihtiyacınız olduğunda kolayca nakde çevirebilirsiniz.

Burada belirtilen bilgi ve yorumlar finansal bilgiler, birikim ve tasarruf önerileri, genel yorum ve tavsiyelerden oluşmakta olup yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, yetkili kurum ve kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri esas alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler ise genel nitelikte olup, mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgiler ile yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.